Finanzbranche erwartet Aufschwung durch junge Anleger und ESG Boom

Roger Portnoy / Bild: Objectway

Mit dem wachsenden Bewusstsein für ökologische und soziale Verantwortung hat sich in den letzten Jahren ein bemerkenswerter Boom in der Welt der nachhaltigen Geldanlagen entwickelt. Weltweit verzeichnet dieser Trend eine enorme Dynamik und zieht immer mehr Anleger an, die ihre Investitionen mit ESG-Kriterien in Einklang bringen möchten. Doch nicht nur auf globaler Ebene hat dieser Trend an Fahrt aufgenommen, auch in Deutschland gewinnt er zunehmend an Bedeutung. Hierzulande hat der ESG-Boom das Gesamtvolumen nachhaltiger Geldanlagen bereits auf über eine halbe Billion Euro steigen lassen, und diese Zahl wächst weiter. Unternehmen setzen verstärkt auf Innovation und Digitalisierung, um den sich wandelnden Kundenanforderungen gerecht zu werden und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu erhalten. Bis 2030 soll sich die Anzahl der Personen mit Interesse an Finanzwerten und Anlagen von aktuell 255 Millionen um sieben bis zehn Prozent vermehren. Gleichzeitig setzen Unternehmen verstärkt auf Innovation und Digitalisierung, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den sich ständig wandelnden Kundenanforderungen gerecht zu werden. In dieser Dynamik spielen Technologie und digitale Innovationen eine maßgebliche Rolle, indem sie die Kundenerfahrung verbessern und personalisierte Dienstleistungen im Einklang mit ESG-Werten und digitalen Innovationen bieten, während noch schier unvorstellbare Datenmengen auf den modernen Finanzberater warten: Laut Statistiken soll sich das Volumen der im Jahr 2025 erstellten und replizierten Daten auf 181 Zettabyte belaufen.

Die Zukunft der Finanzbranche hängt von 250 Millionen Menschen ab, mit denen Finanzberater noch nie gesprochen haben. Um erfolgreich zu sein, müssen Vermögensverwalter die Wünsche und Bedürfnisse der kommenden Anleger-Generation verstehen, da sie sich erheblich von Baby Boomern unterscheiden. Junge Anleger legen großen Wert auf nachhaltige Finanzberatung und möchten aktiv an der Demokratisierung alternativer Vermögenswerte teilhaben. Für Vermögensverwalter bedeutet dies, verstärkt auf serviceorientierte Lösungen zu setzen und das Vertrauen der Kunden durch eine stärkere soziale und peer-to-peer Ausrichtung zu gewinnen. Die Herausforderung besteht darin, die Bedürfnisse der verschiedenen Generationen innerhalb einer Familie zu berücksichtigen und maßgeschneiderte nachhaltige Finanzberatung anzubieten.

Die Zielgruppe der Vermögensverwalter verändert sich drastisch, da junge Anleger immer mehr Wert auf nachhaltige Investitionen legen. Sie werden eine höhere Lebenserwartung haben und daher länger an ihrem Lebensstil festhalten wollen. Auch die Familienzusammensetzung wird für Vermögensverwalter und Kundenbetreuer eine zunehmend wichtige Rolle spielen, da sie sich mit mehr als vier Generationen auseinandersetzen werden, von den Großeltern über die Babyboomer bis zu den jungen Enkelkindern der Generation Z. Das Familienvermögen und die nachhaltige Finanzberatung stehen dabei im Mittelpunkt der Bedürfnisse junger Vermögensanhäufer. Gleichzeitig benötigen Babyboomer und ältere Anleger Lösungen, die langfristig Wohlstand erhalten. Die familiäre Perspektive beeinflusst die Servicequalität hinsichtlich Zeit, Zugänglichkeit, Bequemlichkeit und persönlicher Ansprache. In dieser transformierenden Landschaft haben nachhaltige Innovationen und ESG-Angebote die Chance, Anleger auf der Suche nach langfristig sinnvollen Investitionen anzuziehen und zu binden.

Im Bestreben, den sich wandelnden Anforderungen der Kunden gerecht zu werden und deren Erfahrung zu verbessern, setzen Banken und Vermögensverwalter vermehrt auf innovative Technologien. Künstliche Intelligenz (KI) spielt dabei eine Schlüsselrolle, um skalierbare, personalisierte und konsistente Dienstleistungen anzubieten. Die Veränderungen in der Branche unterstützen die Innovationsbemühungen und sorgen für eine verbesserte Kundenerfahrung. KI-gesteuerte, virtuelle, aber dennoch persönliche Assistenten bieten den Kunden Wissen, datenschutzkonforme automatisierte Entscheidungsfindung, Verhaltenscoaching und ein verbessertes Investmentmanagement. Durch die Nutzung von Open Finance und die Vernetzung von Ökosystemen können Vermögensverwalter ganzheitliche Beratung anbieten und einen engeren Kontakt zu ihren Kunden herstellen. Dabei geht es nicht nur darum, die Kunden zu erreichen, sondern auch darum, sie durch innovative Technologien zu inspirieren und begeistern.

In der heutigen Zeit sind Partnerschaften mit externen Experten und Technologieanbietern von großer Bedeutung, um nachhaltige Innovationen und ESG-fokussierte Lösungen umzusetzen. Die Zusammenarbeit mit solchen Partnern ermöglicht es Vermögensverwaltern, Zugang zu spezialisiertem Know-how und innovativen Lösungen zu erhalten. Die Einbindung strategischer Partner ermöglicht eine effektive Skalierung der nachhaltigen Innovation und schafft die notwendigen Ressourcen, um diese Ziele zu erreichen. Die Zusammenarbeit eröffnet Finanzunternehmen neue Möglichkeiten, um die eigenen Angebote zu erweitern und den Kunden ein breiteres Spektrum an nachhaltigen Investitionsmöglichkeiten anzubieten. Ein attraktives ESG-Angebot bindet Bestandskunden somit langfristig und hilft dabei, neue Kunden zu gewinnen.