Liquiditätssicherung ist die größte Herausforderung
Zentrale Erkenntnisse: Liquidität als Überlebensfrage – Technologie als Zukunftstreiber
Die mit Abstand größte Herausforderung: Liquiditätssicherung im volatilen Umfeld. 80 Prozent der Befragten nennen Themen wie Zinsen, Finanzierungskosten und Kapitalbindung als größte Sorgen. Auch Cybersecurity (50 Prozent) und die wachsende Unsicherheit des Konsumverhaltens (40 Prozent) prägen den Alltag im Treasury.
Als Reaktion setzen Unternehmen vor allem auf eine präzise, laufend aktualisierte – und datenbasierte – Liquiditätsplanung (70 Prozent). Prognosen, die Ermittlung von Szenarien und daraus abgeleitete Strategien im Treasury halten die Befragten für essenziell. Für 40 Prozent sind eine stärkere Absicherung gegen Cyberrisiken und operatives Risikomanagement bedeutende Maßnahmen. Dazu zählt auch die fortwährende Schulung und Sensibilisierung von Angestellten außerhalb des Treasury für diese Themen. Klassische Finanzinstrumente rücken mit 30 Prozent inzwischen in den Hintergrund. Gerade in einer zunehmend volatilen Welt muss der Schutz vor Zins- und Währungsrisiken nach Einschätzung der Studienteilnehmer dynamisch erfolgen.
Auch in den kommenden drei Jahren dürften geopolitische und wirtschaftliche Unsicherheit nach Meinung der Befragten die bestimmenden Faktoren für das Treasury bleiben – und damit für die Unternehmen ganz allgemein. 50 Prozent sehen diese Unsicherheiten als Schwerpunkt ihrer Arbeit in den kommenden drei Jahren. Genauso hoch wird die Bedeutung des Einflusses von KI und Digitalisierung eingeschätzt. Zwar ergeben sich aus diesen beiden Aspekten neue Chancen, aber auch Risiken. Das gilt beispielsweise für Cybersecurity, die mit 30 Prozent der Nennungen das drittwichtigste Zukunftsthema bleibt.
Zukunftsausblick: Vom Verwalter zum Navigator
Einig sind sich die Befragten über die laufende tiefgreifende Transformation des Treasury: weg von der rein operativen Funktion, hin zum strategischen Partner der Geschäftsführung. Künstliche Intelligenz, automatisierte Forecasts und datengestützte Risikoanalysen werden dabei zu unverzichtbaren Werkzeugen.
Die Unsicherheit bleibt – aber das Treasury wandelt sich vom Krisenverwalter zum Frühwarnsystem und Impulsgeber.
Zur Methodik: Drei Fragen, drei Perspektiven – ein umfassendes Bild
Im Zentrum der Erhebung standen drei Fragestellungen:
- Was sind aktuell die größten Herausforderungen im Treasury?
- Welche Maßnahmen werden ergriffen, um diesen zu begegnen?
- Wie wird sich die Lage in den nächsten drei Jahren verändern?
cflox hat dazu gezielt Stimmen aus der Praxis eingeholt und um KI-basierte Analysen ergänzt. Das Ergebnis: ein vielschichtiges Stimmungsbild, das Unterschiede, Parallelen und blinde Flecken offenlegt.
Weitere Ergebnisse des Reports finden Sie unter cflox Treasury Trend Report 2025.